Transcript lineamientos de operación del programa de apoyos en asistencia

Lineamientos de Operación del
Programa de Apoyos en
Asistencia Técnica y Capacitación 2014
Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo
(SACPyC)
BANSEFI
México, D.F., enero, 2014
Estatus del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo (ACPYC)
Dimensión del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo
3
Estatus del Sector de Ahorro y Crédito Popular y Cooperativo (ACPYC)
Evolución del Sector de ACPyC
Activos Totales
(millones $)
Número de Socios
8,372,168
7,143,078 8,277,794
7,490,670
6,624,631
9,000,000
8,000,000
7,000,000
6,000,000
5,000,000
5,389,483
4,793,333
4,117,949
2,920,026
2,802,567
3,000,000 1,791,645
109,032
100,000.00
64,831
54,201
80,000.00
60,000.00
4,000,000
40,000.00
2,000,000
34,254 36,089
19,737
20,000.00
1,000,000
-
0
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 sep13
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 sep13
Captación Total
(millones $)
90,000.00
80,000.00
70,000.00
60,000.00
50,000.00
40,000.00
30,000.00
20,000.00
10,000.00
-
90,904
105,466
87,021
79,892
74,360
120,000.00
82,095
78,180
68,782
70,150
64,031
58,653
51,991
43,516
28,255 29,614
15,528
200
150
131
100
44
50
3
0
2005
7
28
11
20
2006
2007
49
58
63
70
1
33
37
40
43
43
2008
2009
2010
2011
2012
46
dic'13
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 sep13
Autorizadas SCAP
Autorizadas SFC
Autorizadas SFP
Resultado del Programa de Apoyos
Tipo de asistencia técnica
-Observaciones del CSA
sobre expedientes
-Administración Gerencial
Post autorización
-Control interno y
cumplimiento regulatorio
-Crédito y cobranza
Asistencia
Técnica
Además:
Capacitación
-PGO y Planeación
Financiera
-Interpretación de estados
financieros.
-Integración de carpetas.
-Prevención de lavado de
dinero
Evaluaciones
por parte del
CSA
Actualización
a los Planes
de Trabajo
por parte del
CSA
Opinión
Semestral a la
Evaluación
por los
Consultores
Resultado del Programa de Apoyos
Principales incidencias en las Solicitudes presentadas
 Solicitudes con la documentación requerida incompleta.
 Sociedades que no obtuvieron la Constancia favorable del SAT (Art. 32-D del CFF), la
cual debe estar vigente al momento de la autorización del apoyo.
 Solicitudes de sociedades que no les aplica el componente de apoyo solicitado.
 Apoyos solicitados que no se relacionan con su Programa de Asesoría, Capacitación y
Seguimiento (PACS), o bien, con las observaciones del Informe del Comité de
Supervisión.
 Cotizaciones que no detallan las actividades a desarrollar o los entregables
comprometidos.
 En el caso de las solicitudes para capacitación, contratos sin adecuación de la cláusula
quinta, para el pago final según el número de asistentes a los cursos, en el caso de
capacitaciones; asimismo, debido a que no se detalla el programa, asistentes,
instructores, precio por participante, entre otros.
 Envío de la información para el trámite de pago de forma incompleta y tardía.
Componentes de apoyo en materia de asistencia técnica y capacitación 2014
Apoyos individuales
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Componentes de apoyo en materia de asistencia técnica y capacitación 2014
Apoyos individuales
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Componentes de apoyo en materia de asistencia técnica y capacitación 2014
Apoyos individuales
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Componentes de apoyo en materia de asistencia técnica y capacitación 2014
Apoyos individuales
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Componentes de apoyo en materia de asistencia técnica y capacitación 2014
Apoyos individuales
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Lineamientos de Operación del Programa de Apoyos
Énfasis de prioridades en los servicios de apoyo
 Se recibirán solicitudes a partir de la publicación de los Lineamientos 2014 y hasta el 31
de julio del 2014. Los servicios deben concluirse y comprobarse a más tardar el 31 de
octubre del 2014, para proceder al reembolso, sujeto a disponibilidad presupuestal.
 Las solitudes deben venir con la documentación completa, de lo contrario no serán
recibidas (Formato de Solicitud en original y la demás información en archivo
electrónico en un CD o USB).
 En la cotización, se deberá describir el costo unitario por servicio (entregable).
 Una vez que la solicitud de apoyo es autorizada, NO se pueden cambiar los servicios.
En caso de que sea inevitable hacer algún cambio en los servicios autorizados, deben
informar oportunamente a BANSEFI, enviar la documentación necesaria donde se
consideren los cambios a realizar, mismos que quedarán sujeto a su aprobación.
 Se solicita mejorar la organización de solicitudes de apoyo y solicitudes de pago para
agilizar la revisión de expedientes (Un expediente por solicitud).
 Brindar servicios que atiendan las prioridades para intgerar su solicitud de
autorización, así como del Programa de Asesoría, Capacitación y Seguimiento (PACS)
que tengan implementado los beneficiarios, o bien, que atiendan las observaciones del
Comité de Supervisión Auxiliar en su más reciente informe.
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 Orientar el servicio para coadyuvar a que la sociedad logre la mejora de sus procesos
operativos y/o logre cumplir con la regulación aplicable y solicite su autorización para
operar como entidad regulada antes de marzo 2014.
Temas prioritarios de Asistencia Técnica y Capacitación
Los temas que se consideran como prioridad de atención son:
 Proceso de autorización (integración de carpetas de autorización)
 Mejoras al proceso de Crédito
 Cobranza y recuperación de Cartera
 Prevención de Lavado de Dinero
 Control Interno
 Aspectos Legales y de Gobernabilidad
 Administración de Riesgos
 Actualización de planes de trabajo
 Calidad en el Servicio
 Mercadeo
 Desarrollo de Productos
 Mejora de indicadores financieros
 Evaluación de sucursales
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Procedimiento para tramitar solicitudes de apoyo de Asistencia Técnica y
Capacitación
10 pasos importantes a seguir por las Sociedades Beneficiarias:
1
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•Identificar el componente de apoyo aplicable (Lineamientos de Operación)
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•Consultar el Padrón de Prestadores de servicios y obtener al menos 3 cotizaciones del servicio requerido, para
posteriormente realizar una selección del consultor basado en un proceso de calidad y costo.
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•Definir el consultor, documentando el procedimiento de selección y los motivos de la elección.
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7
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•Identificar el servicio requerido (necesidades prioritarias)
•Integrar expediente de solicitud de apoyo (requisitos)
•Obtener Constancia positiva del SAT (cumplimiento de obligaciones fiscales)
•Presentar solicitud de apoyo a BANSEFI (expediente de solicitud de apoyo)
•Obtener confirmación de la autorización del apoyo
•Firmar contrato con el consultor y recibir los servicios contratados de asistencia técnica y Capacitación
•Dar conformidad a los servicios recibidos, realizar el pago correspondiente al consultor y posteriormente solicitar el
reembolso del apoyo a BANSEFI (hasta el 80% del costo total, conforme lo autorizado)
Sociedades que requieran solicitar apoyo del Fideicomiso Pago
Conforme lo establece la Ley del Fideicomiso Pago, para aquellas sociedades de ahorro y
préstamo que se encuentren en operación (tipo 2), y requieran de un apoyo para su
saneamiento, fusión o liquidación con pago a ahorradores, será necesario realizar un
trabajo de consolidación por parte de un consultor especializado contratado por BANSEFI,
para determinar la alternativa viable que le aplique a la sociedad con base en los
esquemas de apoyo descritos en la propia Ley del fideicomiso.
Es por ello que BANSEFI celebró la contratación de una firma consultora que se encargue
de realizar dichos trabajos de consolidación para un grupo de sociedades que presenten
su solicitud de apoyo ante el Fideicomiso Pago.
Ante la inminente conclusión del plazo legal de la prórroga condicionada (31 de marzo del
2014), se observa que un número de sociedades en transición, no lograrán presentar su
solicitud de autorización ante la CNBV en tiempo y forma, por lo que deberán establecer
algún esquema o mecanismo de saneamiento o salida ordenada.
Aquellas sociedades que se encuentren en esta situación, deben manifestarlo así y tener
el acercamiento con el Fideicomiso Pago para incorporarlas al proyecto de elaboración de
trabajos de consolidación para que obtengan el apoyo respectivo, de acuerdo a la
propuesta del esquema viable que resulte del mismo.
Normas del Banco Mundial
• NORMAS: Selección y contratación de consultores por prestatarios del Banco Mundial
a) Servicios de alta calidad,
b)
Economía y eficiencia,
c) Oportunidad de competir para prestar servicios financiados por el Banco,
d) Fomentar el desarrollo y empleo de consultores nacionales, y
e)
Proceso de selección sea transparente
• NORMAS: Prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos
financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF
a) Acciones para ayudar a prevenir y combatir el fraude y la corrupción en los
proyectos financiados por el Banco Mundial
b) Acciones del Banco Mundial en casos de fraude y corrupción
c) Delitos Sancionables
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Contactos en BANSEFI
Para mayor información comunicarse a la Dirección de Atención al Sector de Ahorro
y Crédito Popular y Cooperativo
Gonzalo Tapia Velasco
[email protected]
54 81 33 02
Eduardo Aguilar Azuela
[email protected]
54 81 33 00 Ext. 45 12
Fernando Cortés Jaimes
[email protected]
54 81 35 05
Julián Loredo Escandon
[email protected]
54 81 33 00 ext. 43 36
Guadalupe Cortés Sandoval
[email protected]
54 81 33 00 Ext. 47 01
Rodolfo Lascurain Romero
[email protected]
54 81 33 00 Ext. 43 57
Lada sin costo 01 800 832 43 39
Visita nuestra página electrónica
www.bansefi.gob.mx
"Este programa es de carácter público, ajeno a cualquier partido político. Queda prohibido el uso para fines distintos al desarrollo social. Quien haga uso indebido de los
recursos deberá ser denunciado y sancionado de acuerdo con la Ley aplicable y ante la autoridad competente"
Lineamientos de Operación del Programa de Apoyos
Los Lineamientos de Operación del Programa de Apoyo 2014 están publicados
en nuestra página de Internet Institucional, para su consulta en el siguiente link:
http://www.bansefi.gob.mx/prodyserv/sacp/apoyosSACP/Paginas/opcion1.aspx
Muchas gracias por su atención…
C.P. Gonzalo Tapia Velasco
Director de Atención al Sector de Ahorro y
Crédito Popular y Cooperativo
Tel. (55) 5481 3302
[email protected]
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Lineamientos de Operación del Programa de Apoyos
ANEXOS:
Normas del Banco Mundial
Consulta las Normas para combatir y prevenir el fraude y la corrupción en Proyectos Financiados con recursos
provenientes con Préstamos del Banco Mundial
http://www.bansefi.gob.mx/prodyserv/sacp/apoyosSACP/Paginas/NormasBancoMundial.aspx
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NORMAS: Selección y contratación de consultores por prestatarios
del Banco Mundial
El propósito de estas Normas es definir las políticas y los procedimientos para contratar
y supervisar los consultores cuyos servicios se requieren para proyectos financiados total
o parcialmente con préstamos del Banco Mundial.
Para los efectos de las presentes Normas, la expresión consultores incluye tanto a las
firmas de consultores, universidades, organismos gubernamentales, organizaciones no
gubernamentales (ONGs), y consultores individuales.
En el caso del Programa de apoyos de asistencia técnica y capacitación implementado por
BANSEFI con recursos del Banco Mundial, implica a todos los consultores integrantes del
padrón de prestadores de servicios del sector de ahorro y crédito popular y cooperativo.
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NORMAS: Selección y contratación de consultores por prestatarios
del Banco Mundial
Principales consideraciones que guían la política del Banco Mundial en el proceso de
selección de consultores:
a) La necesidad de contar con servicios de alta calidad,
b) La necesidad de economía y eficiencia,
c) La necesidad de dar a los consultores calificados la oportunidad de competir para
prestar servicios financiados por el Banco,
d) El interés del Banco en fomentar el desarrollo y empleo de consultores nacionales
en los países miembros en desarrollo, y
e) La necesidad de que el proceso de selección sea transparente.
La mejor forma de tener en cuenta estas consideraciones es la competencia entre las
firmas calificadas que integren una lista corta (en el caso de nuestros lineamientos, las
integrantes del padrón); y que la selección de éstas se base en la calidad de la propuesta
y, cuando así convenga, en el costo de los servicios que se han de suministrar.
El método de Selección Basada en Calidad y Costo (SBCC), es el más recomendado, sin
embargo existen otros métodos de selección y las condiciones en las cuales son más
apropiados.
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NORMAS: Selección y contratación de consultores por prestatarios
del Banco Mundial
Conflicto de interés
La política establece que los consultores deben dar asesoramiento profesional,
objetivo e imparcial, y que en todo momento deben otorgar máxima
importancia a los intereses del contratante, sin consideración alguna respecto de
cualquier trabajo futuro y que, en la provisión de servicios de asesoría,
prevengan conflictos con otros servicios que les sean asignados o con los
intereses de las instituciones a las que pertenecen.
No se contratará a consultores en las circunstancias que se indican a
continuación:
a) Conflicto entre servicios de consultoría y contratación de bienes u obra civil.
b) Conflicto entre los servicios de consultoría asignados: ninguno de los
consultores pueden ser contratados para proporcionar servicios que, por su
naturaleza, puedan estar en conflicto con otros servicios asignados a los
consultores.
c) Relaciones con el personal del Prestatario: Los Consultores que tengan una
relación de trabajo o de familia con algún miembro beneficiario del
préstamo, que estén directa o indirectamente involucrados con cualquier
parte de la contratación, no pueden ser beneficiarios de la adjudicación del
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contrato.
NORMAS: Prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos
financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF
La corrupción pone en peligro la eficacia del desarrollo .- Cuando se adjudican
contratos a licitantes menos competentes mediante manipulaciones para alterar las
ofertas y otras prácticas anticompetitivas, los licitantes competentes pierden confianza
en el sistema y se abstienen de presentar ofertas.
Quien pierde con la corrupción es la propia población, que no logra gozar de todo el
impacto que el proyecto podría haber logrado en términos de desarrollo.
Es necesario prevenir a fin de que los fondos de los préstamos de Banco Mundial se
utilicen para el propósito previsto de promover el desarrollo y reducir la pobreza.
El régimen de sanciones describe los mecanismos a los que puede recurrir el Banco
Mundial para sancionar a ciertas personas y entidades que participan en proyectos
financiados por el Banco Mundial y que han incurrido en prácticas de fraude y
corrupción.
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NORMAS: Prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos
financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF
Delitos Sancionables
Práctica corrupta es el ofrecimiento, suministro, aceptación o solicitud, en forma directa o indirecta, de
cualquier cosa de valor con el fin de influir indebidamente en la actuación de otra parte (soborno o
comisiones ilegales).
Práctica fraudulenta es toda acción u omisión, incluida una declaración fraudulenta, que a sabiendas o
temerariamente induzca o intente inducir a error a una parte con el propósito de obtener un beneficio
financiero o de otra índole, o eludir una obligación (falsear información).
Práctica coercitiva es el impedimento o daño, o la amenaza de causar impedimento o daño, en forma
directa o indirecta, a una parte o a sus bienes con el propósito de influir indebidamente en la actuación
de una parte (intimidación o amenazas).
Práctica colusoria es un arreglo concertado entre dos o más partes para conseguir un fin irregular, como
influir indebidamente en la actuación de otra parte (influir para lograr los servicios).
Práctica obstructiva es la destrucción, falsificación, alteración u ocultamiento deliberados de pruebas
importantes para la investigación, o la formulación de declaraciones falsas a los investigadores con la
intención de impedir materialmente una investigación del Banco Mundial. (negarse a colaborar en
auditorías)
Las Normas contra la corrupción no exigen que el acto ilícito se haya realizado o haya logrado su
propósito para que constituya un delito sancionable. Se puede sancionar sea que el ofrecimiento ilícito
haya sido aceptado o no o que el propósito del pago corrupto se haya logrado o no.
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NORMAS: Prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos
financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF
Acciones para ayudar a prevenir y combatir el fraude y la corrupción en los proyectos
financiados por el Banco Mundial
 Adopción de medidas apropiadas para prevenir el fraude y la corrupción en los
proyectos, como mantener una administración apropiada. Si la supervisión deja al
descubierto deficiencias, es necesario solucionarlas durante la ejecución.
 Concientizar acerca del problema, dar a conocer las Normas contra la corrupción a
prestatarios, consultores y beneficiarios de apoyos con recursos del Banco Mundial.
 Notificar al Banco Mundial toda acusación de fraude y corrupción en relación con el
uso de los préstamos y cooperar con las investigaciones del Banco.
 En el caso de que se produzca fraude o corrupción en un proyecto financiado por el
Banco, tomar a su debido tiempo las medidas apropiadas para hacer frente al
problema. El Prestatario y el Banco Mundial deberán celebrar consultas sobre lo que
debe hacerse en cada caso.
 Incluir cláusulas contra la corrupción en los proyectos que se celebren. El
beneficiario y prestador de servicios convienen en acatar las Normas contra la
corrupción.
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NORMAS: Prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos
financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF
Acciones del Banco Mundial en casos de fraude y corrupción
Las Normas contra la corrupción detallan las acciones que el Banco Mundial puede
emprender contra las firmas y las personas que incurren en delitos punibles en un
proyecto financiado por el Banco.
 Investiga las denuncias de que una empresa o una persona han incurrido en delitos
punibles.
 Examina las pruebas presentadas y determina si el fraude o la corrupción
denunciados se han producido. En caso afirmativo, envía un Aviso de procedimiento
sobre sanciones a la firma o la persona que presuntamente ha incurrido en fraude o
corrupción.
 La empresa o persona puede decidir no impugnar las denuncias o la sanción
recomendada, en cuyo caso esta última se aplica.
 Si la empresa o persona impugna las denuncias o la sanción recomendada, se remite
el caso a la Junta de Sanciones del Banco Mundial, quien dictará una decisión
definitiva sobre el caso, examinando todas las pruebas del caso para su deliberación.
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NORMAS: Prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos
financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF
Acciones del Banco Mundial en casos de fraude y corrupción
Las sanciones que se pueden imponer son:
 Una carta de reprimenda pública dirigida a la parte sancionada.
 Inhabilitación, para participar en proyectos del Banco, indefinidamente o un período
determinado.
 Inhabilitación condicionada (quedará inhabilitada a menos que cumpla ciertas
condiciones para garantizar que no volverá a haber fraude o corrupción).
 Inhabilitación con levantamiento condicionado. La parte sancionada queda
inhabilitada hasta que haya cumplido las condiciones especificadas; y
 Restitución, lo que significa devolver las ganancias mal habidas al gobierno o a la
víctima del fraude o corrupción.
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NORMAS: Prevención y lucha contra el fraude y la corrupción en proyectos
financiados con préstamos del BIRF y créditos y donaciones de la AIF
Recomendaciones
 Todas las personas y entidades deben dar muestras del máximo rigor ético.
 Se deben adoptar las medidas adecuadas para prevenir y combatir el fraude y la
corrupción, y abstenerse de practicarlo, en relación con el uso de los fondos del
financiamiento otorgado por el Banco Mundial.
 Asegurar que el importe de un apoyo se destine únicamente a los fines
autorizados, teniendo en cuenta factores de economía y eficacia, sin aceptar
influencias o móviles políticos o de naturaleza no económica.
 El fraude y la corrupción abarca el desvío directo de fondos del Préstamo hacia
gastos inadmisibles, así como en acciones ilegales cometidas con el fin de influir en
una decisión relativa al uso de los fondos.
 Estas Normas se aplican al Prestatario y a todas las demás personas o entidades
que reciben los fondos del Préstamo para su propio uso (por ejemplo, los “usuarios
finales” o beneficiarios).
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