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9º Congresso Brasileiro
& Pan-Americano
organizado pelo
IBA – Instituto Brasileiro de Atuária
Maria de Nazaré Barroso
Presidente IAP
Junho 2012
1
INSTITUTO DOS ACTUÁRIOS
PORTUGUESES
(IAP)
2

Founded in 1945

Code of Conduct

Disciplinary process

Core Syllabus
Core Syllabus

Core Syllabus do IAP – respeita os Core Syllabus
do GC e da IAA

Inclui tópico “Profissionalismo”

Comité de Acreditação



Controla os processos de acreditação do IAP,
garantindo a qualidade e transparência dos
processos
Acreditação inicial por 3 / 5 anos (Atuário / Atuário
Titular)
Formação ao longo da vida (CPD)
4
Um pouco de história …
5
O primeiro actuário
português
Fernando Brederode
(1867 -1939)
6
O primeiro actuário
português


1905 – data de início da sua actividade:
prepara a fundação de uma Companhia
de seguros de vida, portuguesa, com
bases técnicas e actuariais aceites pela
comunidade científica internacional
Abril 1906 – constitui-se “A Nacional” e
Brederode assume-se, pública e
estatutariamente, como “actuário”
7


“... receando que a adopção de bases técnicas
diversas nas três companhias (ainda que as
diferenças fossem insignificantes) viesse com o
seu exemplo autorizar de futuro um ignorante ou
um amoral a estabelecer novas bases fora dos
bons preceitos ...”
“... a unificação das bases para as três
companhias, que nos tinham por actuários, e
eram por enquanto as únicas portuguesas que
efectuavam seguros de vida. Eles aceitaram e daí
o livrinho...”
Fernando Brederode, 1909
8
Bases técnicas
de 1909
Circular nº 128,
de 5 de Junho de 1934
“... todas as companhias de seguros
autorizadas em Portugal deverão limitar
as bases dos seus cálculos de prémios
(consequentemente das reservas
matemáticas) pelas que foram estudadas
para entrar em vigor em 1 de Janeiro de
1909 pelos três seguintes actuários:



Dr. Santos Lucas, da então Lusitana,
Dr. Luciano Pereira da Silva, ao tempo actuário
da Portugal Previdente e
Dr. Fernando Brederode, actuário de A
Nacional.”
10
Associação
dos Actuários Portugueses

1926 - é criada a AAP que reuniu os matemáticos
e comercialistas (actuais economistas) mais
distintos e que desempenhavam funções de
actuários nas seguradoras.

Desconhecem-se os trabalhos realizados

Desconhece-se a data da sua extinção

O seu espólio foi entregue ao IAP =>sucessão das
duas associações
11
12
•Condições de admissão:
•licenciatura em Ciências Matemáticas ou
• Ciências Económicas e Financeiras
13
1º Presidente
da Direcção do IAP (1945-46)
Caetano Maria
Beirão da Veiga
(1884 – 1962)
Foi professor catedrático do
ISCEF (actual ISEG)
14
“Conversões”
(1907)
(dissertação)
15



Alteração aos Estatutos aprovada em Assembleia
Geral de 2006
IAP – associação profissional de natureza técnica
e científica
Objectivos:


Congregar os actuários que desempenham a sua
profissão em Portugal
Promover e defender os princípios éticos da
profissão de actuário e da deontologia profissional
constantes do Código de Conduta
16
Tipos de membros





Efectivos
 Actuário– licenciados de cujo curriculum
constem disciplinas indispensáveis à
formação actuarial de base
 Actuário titular – formação de base
complementada por formação específica
na área actuarial e mínimo de 3 anos de
experiência
Extraordinários
Correspondentes
Estudantes
Honorários
17
Membros efectivos
100
80
60
40
20
0
actuário titular
actuário
Feminino Masculino
18
Membros efectivos
100
80
60
40
20
0
Actuário titular
< 30
30-40
Actuário
40-50
50-60
>60
19
Área de prática
70
60
50
40
30
20
10
0
Vida
Pensões
N Vida
Prof
Supervisores
Cons.
20

Vision:

O IAP pretende ser reconhecido, a nível
nacional, como a associação dos
atuários portugueses, pretendendo
contribuir de forma significativa para o
desenvolvimento sustentável do setor
financeiro e da sociedade como um
todo.
21

Mission

O IAP, como associação nacional dos atuários
portugueses, tem como missão:



Representar a profissão atuarial em Portugal e no
estrangeiro.
Promover a profissão atuarial, sua reputação e
reconhecimento a nível do setor financeiro, das
autoridades competentes e do público em geral,
na defesa do interesse público;
Contribuir para a formação e desenvolvimento
profissional dos seus associados.

Values

O IAP pretende promover, entre os
seus associados e o público, valores
orientados para:
- a integridade e profissionalismo;
- transparência;
- qualidade;
- objetividade;
- ética e responsabilidade social.
23
IAP
is a full member of IAA
and of the GC
(since 1996 and 1991)
24
GROUPE CONSULTATIF
ACTUARIEL EUROPÉEN
(GC)
25

The Groupe Consultatif Actuariel
Européen,referred to as “the
Groupe”, is, as a forum of
European actuarial associations,
an association within the meaning
of Article 60 of the Swiss Civil Code
with registered office domiciled in
Zurich.

Aims (1)


consider existing and proposed European Union
legislation and supervisory requirements having
an impact on the actuarial profession and, where
appropriate, make representations and
submissions to the relevant EU Institution(s),
give advice to the European Union Institutions on
actuarial and professional issues when invited to
do so,

Aims (2)




represent member associations in discussions
with European Union institutions, in particular
with the European Commission and EIOPA,
provide a forum for discussion among actuarial
associations throughout Europe,
promote high standards of education and
professionalism among actuarial associations in
Europe,
further the education and professional
development of actuaries throughout Europe.

Committees





Standards, Freedoms and
Professionalism Committee
Insurance Committee
Pensions Committee
Investment and Financial Risk
Committee
Education Committee

Membership:


Full Member associations - situated in a
Member State of the EU or another European
state and meeting the professionalism criteria
Observer Member associations - situated in a
Member State of the European Union, or in
another European State, but not meeting the
criteria for full membership

Mutual Recognition (MRA)

Each association shall provide for
admission as a fully-qualified actuary any
actuary who is a fully-qualified actuary of
another member association of the
Groupe Consultatif who wishes to pursue
actively the profession of actuary in the
country of the first association (the ‘host
association’)
INTERNATIONAL ACTUARIAL
ASSOCIATION
(IAA)
32



Founded in 1895
reformed in 1998
the International Actuarial Association
(IAA) is the worldwide association of
professional actuarial associations,
with a number of special interest
sections for individual actuaries
The IAA exists to encourage the
development of a global profession,
acknowledged as technically
competent and professionally reliable,
which will ensure that the public
interest is served
Vision
“The actuarial profession is
recognized worldwide as a major
player in the decision-making process
within the financial services industry,
in the area of social protection and in
the management of risk, contributing
to the well-being of society as a
whole.”

Mission

The mission of the IAA, as the worldwide
organization of actuarial associations, is:
to represent the actuarial profession and
promote its role, reputation and recognition in
the international domain; and
 to promote professionalism, develop education
standards and encourage research, with the
active involvement of its Member Associations
and Sections, in order to address changing
needs.


Values




Integrity
Accountability
Transparency
Objectivity when dealing with Member
Associations, other stakeholders and
the public.
37

IAA Strategic Objectives (SO)


SO1 - Identify, establish, and maintain relationships
with key supranational audiences and provide them
with actuarial input to improve the soundness of
decisions being made on important issues with a global
impact.
SO2 - Facilitate the use and expansion of the scientific
knowledge and skills of the actuarial profession,
including beyond the traditional areas of actuarial
practice, to help enhance the scope, availability, and
quality of actuarial services offered by individual
members of its member associations.
38

IAA Strategic Objectives (SO)



SO3 - Establish, maintain and promote common
standards of actuarial education and common principles
of professional conduct. Promote the development and
issuance of actuarial standards in the jurisdictions of all
Full Member Associations, and the global convergence of
actuarial standards.
SO4 - Support the development, organization and
promotion of the actuarial profession in areas of the
world in which it is not present or is not fully developed.
SO5 - Provide a forum for discussion among actuaries
and actuarial associations throughout the world.
39

Committees











Acreditation
Advice and Assistance
Education
Executive
Insurance Accounting
Insurance Regulation
Microinsurance
Mortality
Pensions
Professionalism
…

Sections







AFIR / ERM – Financial Risks and ERM
ASTIN – Non-Life Insurance
AWB – Actuaries Without Borders
IAAHS – Health
IAALS – Life Insurance
IACA - Consulting
PBSS – Pensions, Benefits and Social
Security

International Actuarial Notes

Educational and non-binding.
Examples:
IAN1 – Actuarial Practice for Social
Security Programs
 IAN10 – Embedded derivatives and
derivatives under IFRS
 Glossary


Standards – exposure draft:

ISAP 1 General Actuarial Practice

Some books and papers





Stochastic Modeling – Theory and Reality from an
Actuarial Perspective
Measurement of Liabilities for Insurance Contracts:
Current Estimates and Risk Margins
A Global Framework for Insurer Solvency
Assessment
Note on Enterprise Risk Management for Pensions
Note on the Use of Internal Models for Risk and
Capital Management Purposes by Insurers
43

Importante participar nas reuniões da
IAA e outros eventos, como
congressos, webinars, …



Estabelecer relações com outros atuários
Manter-se a par dos últimos
desenvolvimentos na área – ERM, CERA,
standards, AWB, atualizações do
Syllabus, CPD, …
Documento de acolhimento a novos
delegados e non native English speakers




“The Chartered Enterprise Risk Analyst (CERA)
credential is the most comprehensive and
rigorous demonstration of enterprise risk
management (ERM) expertise available.
… the CERA credential reflects the actuary’s
evolution – from helping the world better
understand risk to leading an organization’s
risk strategies using the framework of ERM.
…
CERAs don’t merely speak to what we can lose;
they focus on what we can gain.” (SoA)
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Next meeting:
Bahamas, November 2012
Upcoming Congress:
30th International Congress of Actuaries
Washington, United States
March 30 - 4 April 2014
Website: www.ica2014.org
IAP
IBA
encontraram-se nas
reuniões da
IAA!