Transcript Asset planning - Mentor Instituut voor vermogensanalyse

Vermogensplanning
Anticiperen op de toekomst
Groei en behoud van levensstandaard
1
VERMOGENSPLANNING
In een oogopslag
Asset planning
(Roerend vermogen)
Inventarisatie behoeften,
verwachtingen, risicoprofiel
Pension
+ Healthcare & Income planning
(Pensioen + Zorg & Inkomen)
Estate planning
(Patrimonium)
Sterkte/zwakte-analyse,
toekomstprojectie
doelstellingen
Synthese
Strategie, rapport en actieplan
Adviescomité (zo nodig
inschakeling van externe
experts)
Optimalisering, implementatie
en opvolging financieel en
fiscaal plan
2
Actieplan, optimalisatie en
implementatie FP
Financial Planning overeenkomst
Estate Planning
Vermogensstructurering
Successieplanning
Controlemechanismes
Fiscaliteit
8 Bouwstenen
Diverse
combinaties
Pension + Healthcare & Income
Planning
Asset Planning
Vermogensbeheer
via private c.q.
personal banking of
beleggingsfondsen
Voorzieningen
Pensioen
Sparen
Overlijden
Voorzieningen
Ziekte
Invaliditeit
Inkomen
Specifieke
verzekeringen
Beleggingsverzekeringen
T21 en T23
Privacybescherming
Veiligheid
Successieplanning
3
Vermogensplanning – schema (1)
Actieterreinen (deelgebieden)
Vermogensplanning
Patrimonium
Beheer
Organisatie
Voorzieningen
Overdracht
Opbouw
Fiscaliteit
4
Vermogensplanning – schema (2)
Actieterreinen (deelgebieden)
Patrimonium
Beheer
Organisatie
Onroerend
Structuren
Contracten
Vennootschappen
Huwelijk
Stichting
Samenleving
Burgerlijke
maatschap
Aanwas
Kredieten
Waarborgen
Roerend
Effectenportefeuilles
Tontine
Rechtsfiguren
Beleggingsfondsen
Beleggingsverzekeringen
Vruchtgebruik
Opstal
5
Vermogensplanning – schema (3)
Actieterreinen (deelgebieden)
Voorzieningen
Overdracht
Opbouw
Fiscaliteit
Schenking
Pensioenen
Bedrijf
Handgift
Sparen
Privé
Bankgift
Bescherming
Testament
Verzekeringen
Leven
Niet-leven
6
Vermogensplanning - missie
Doel vermogensplanning = bescherming + gemoedsrust
 synthese van de deelgebieden
integratie van de oplossingen
overlappingen en tegenstrijdigheden uitschakelen
zekerheid binnen langetermijnperspectief
instrumenten voor regelmatige evaluatie en bijsturing
Synthese
Synergie
Strategie
7
VERMOGENSPLANNING
Het traject
Opdracht
Overeenkomst
Financial Planning
Uitvoering
Checklist
vermogensplanning
Risicoprofielanalyse
Estate planning
Pension, Healthcare
& Income planning
Asset planning
Adviescomité
Concreet actieplan
Toepassing
nodige bouwstenen
Implementatie
Evaluatie en bijsturing
8
VERMOGENSPLANNING
Estate planning
Acht bouwstenen
te combineren naar keuze
Schenkingen
Handgiften
Bankgiften
Huwelijks- of
samenlevingscontracten
Testamenten
Burgerlijke
maatschap
Private
stichting
Aanwascontracten
Vennootschapsstructuren
Vastgoedplanning
Op basis van Opdrachtbrief en Overeenkomst Estate Planning
9
Copyright Mentor NV Instituut voor Vermogensanalyse.
Dit document is eigendom van Mentor NV Instituut voor Vermogensanalyse
voor zover niet anders aangeduid. Alle rechten voorbehouden. Niets uit dit
document mag worden verveelvoudigd of verspreid zonder voorafgaande
toestemming van de NV Mentor Instituut voor Vermogensanalyse.
Dit document is informatief en houdt geen enkele contractuele verbintenis in.
10