INFORME DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

Ejercicio Económico 2013

Señoras y Señores Representantes de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cámara de Comercio de Ambato Ltda., Entidad correspondiente al segmento cuatro, Señores Técnicos, Directivos Señor de Gerente los Consejos General; cumplidas en el período económico 2013.

de Administración y Consejo de Vigilancia, Comités Señores Auditores interno y Externo, en cumplimiento de las disposiciones legales y del Estatuto Social de la Cooperativa, ponemos a consideración de la Asamblea General, el informe del Consejo de Administración de las actividades desarrolladas y

2013

ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL

En el marco de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, el Reglamento que regula la Organización, Funcionamiento y Liquidación de las Cooperativas de Ahorro y Crédito, el Estatuto Social, así como la Disposición Transitoria Duodécima de la Ley Orgánica de la Economía Popular y Solidaria y del sector Financiero Popular y Solidario, el Consejo de Administración, al final del año 2013, estuvo constituidos por los siguientes socios: NOMBRES Y APELLIDOS

MAYORGA CARLOS ANTONIO PAREDES CARRILLO SUSANA DE JESÚS ESPINOZA GALORA MARCO ANTONIO ROBAYO FREIRE HÉCTOR ANTONIO

DIGNIDADES

PRESIDENTE VICEPRESIDENTA SECRETARIO 1ER. VOCAL 2DO. VOCAL

Estructura

CONSEJO DE VIGILANCIA En cumplimiento a las Disposiciones Vigentes, el Consejo de Vigilancia está Constituido por los siguientes señores Directivos: NOMBRES Y APELLIDOS

LOPEZ VASCONEZ EDISSON EDUARDO VILLACIS VILLACIS JORGE HOMERO VACA BENITEZ MARIA ELENA

DIGNIDADES

PRESIDENTE VICEPRESIDENTE SECRETARIA

COMITÉS TÉCNICOS: COMITÉ DE ADMINISTRACIÓN INTEGRAL DE RIESGO NOMBRES Y APELLIDOS

MAYORGA CARLOS ANTONIO PORTERO LÓPEZ RAMIRO MARCELO ESPARZA JAYA DOLORES DEL CARMEN

DIGNIDADES

PRESIDENTE GERENTE GENERAL OFICIAL DE RIESGOS

COMITÉ DE CRÉDITO TERCER NIVEL NOMBRES Y APELLIDOS

PORTERO LÓPEZ RAMIRO MARCELO SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA VALLE CHERREZ MAYRA YANIIRA

DIGNIDADES

GERENTE GENERAL SUBGERENTE DIRECTORA DE NEGOCIOS FINANCIEROS Y OPERACIONES

SEGUNDO NIVEL NOMBRES Y APELLIDOS

FRIAS BORJA MIGUEL BALDUINO SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA VALLE CHERREZ MAYRA YANIIRA

DIGNIDADES

COMITÉ DE CRÉDITOS SUBGERENTE DIRECTORA DE NEGOCIOS FINANCIEROS Y OPERACIONES

NOMBRES Y APELLIDOS PRIMER NIVEL DIGNIDADES

SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA GERENTE GENERAL CORO MORALES AIDA ISABEL SUB-DIRECTORA DE NEGOCIOS FINANCIEROS Y OPERA ACOSTA PEÑA MONICA DEL CARMEN JEFE DE CRÉDITOS

COMISIÓN ESPECIAL DE CALIFICACIÓN DE ACTIVOS DE RIESGO NOMBRES Y APELLIDOS

PAREDES CARRILLO SUSANA DE JESUS PORTERO LOPEZ RAMIRO MARCELO VALENCIA VELASTEGUI SANDY KATHERINE CORDOVA SALAZAR ALEXANDRA ELIZABETH ESPARZA JAYA DOLORES DEL CARMEN SOLIS ARMIJOS DORIS GERMANIA

DIGNIDADES

MIEMBRO DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN GERENTE GENERAL JEFE FINANCIERO AUDITOR INTERNO OFICIAL DE RIESGOS SUBGERENTA

COMITÉ DE CUMPLIMIENTO NOMBRES Y APELLIDOS

PORTERO LÓPEZ RAMIRO MARCELO PAREDES CARRILLO SUSANA DE JESUS VALLE CHERREZ MAYRA YANIRA

DIGNIDADES

GERENTE GENERAL MIEMBRO DE CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN DIRECTORA DE NEGOCIOS FINANCIEROS Y OPERACIONES JEFE DE CRÉDITOS ACOSTA PEÑA MONICA DEL CARMEN CORDOVA SALAZAR ALEXANDRA ELIZABETH URBINA SANCHEZ GISELLA ELIZABETH DR. WILSON TARQUINO LOZADA LOPEZ AUDITORA INTERNA OFICIAL DE CUMPLIMIENTO ASESOR JURÍDICO

• • •

ACTIVIDADES A continuación pasaremos revista a los principales acontecimientos y funciones desarrolladas en el marco de sus facultades, atribuciones y responsabilidades, previstas en el Estatuto Social y en aplicables vigentes, las más importantes señalo a continuación: las normativas dispuestas en el organismo de control y las leyes Hemos tomado conocimiento, analizado y evaluado mensualmente el nivel de desempeño de la Cooperativa a través de reportes técnicos y de los Estados Financieros tanto como de la evaluación presupuestaria. Así mismo del nivel de cumplimiento de los objetivos estratégicos y metas.

También cumplimos con las disposiciones de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria en lo que compete al Consejo de Administración.

Tomamos conocimiento de los informes de la Unidad de Auditoría Interna, se emitieron comentarios y disposiciones sobre las observaciones o recomendaciones y el seguimiento del cumplimiento de las acciones.

ACTIVIDADES

• • • •

Los informes emitidos por la empresa Willi Bamberger & Asociados, Auditora Externa y la Empresa Calificadora de Riesgos Latinoamericana fueron conocidos, analizados y se emitieron criterios sobre las sugerencias, observaciones y recomendaciones.

Se conocieron todas las comunicaciones enviadas y recibidas del organismo de control, dándose cumplimiento a las disposiciones de la Ley Orgánica de Economía Popular y Solidaria.

El Consejo de Administración participó en la evaluación y actualización de las normas sobre límites y estrategias respecto a la Gestión Integral de Riesgos; sobre el Manual de Crédito, sobre el manejo de Tesorería y sobre Prevención de Lavado de Activos.

Mantuvimos activa participación en los talleres de planeación estratégica para el período 2013 -2015

• • •

EVENTOS Participamos Internacional) por en invitación Brasil, al de la Segundo ACI (Alianza Encuentro Cooperativismo en la que compartimos varias experiencias.

Cooperativa Técnico del En Panamá, por designación de la Empresa Business Management Awards, nuestra Entidad recibió el Premio Excellence in Management System 2013.

En Galápagos durante el Primer Encuentro Argentino Ecuatoriano, expusimos sobre el impacto social y económico del sector solidario.

•

ESTADOS FINANCIEROS El Consejo de Administración periódicamente, en forma mensual, analizó los Estados Financieros, conjuntamente con la Dirección Financiera Entidad.

y el equipo gerencial. Se evaluó la liquidación presupuestaria y el plan operativo, no habiéndose observado eventos extraordinarios que pudieran alterar la estructura financiera de la

• •

Cada trimestre se cumplió con las calificaciones de los activos de riesgo y la constitución de las provisiones requeridas; así mismo, se calificaron y constituyeron provisiones sobre el portafolio de inversiones, manteniéndose la mayoría con calificaciones en el rango „A y AAA“, sin que presente deterioro en el portafolio. Las inversiones mantenidas se encuentran debidamente valoradas, calificados los emisores y definidos sus cupos de operacion sin que se haya presentado excesos de límites.

Los Estados Financieros con corte al 31 de diciembre de 2013, fueron analizados y aprobados por el Consejo de Administración emitiendo opinión bajo nuestra responsabilidad sobre la razonabilidd de los mismos; de igual forma, los Estados Financieros fueron revisados por los Auditores Independientes Willy Bamberger, emitiendo opinión de razonabilidad.

• •

PREVENCION DE LAVADO DE ACTIVOS La Cooperativa ha implementado todas las normas y prácticas de Prevención de Lavado de Activos, en cumplimiento de la Ley de Prevención, detección y erradicación del delito de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; disposiciones de la Unidad de Análisis Financiero y del Ente de Control, y Manual de Control Interno para el efecto.

El Consejo de Administración, conoció los informes del Comité de Cumplimiento y de la Oficial de Cumplimiento, así como la Unidad de Auditoria Interna, de los que se despende que no se han presentado hechos inusuales o sospechosos en las actividades financieras realizadas por la Cooperativa.

•

ADMINISTRACION DE RIESGOS Se ha realizado el seguimiento de los informes del Comité de Administración Integral de Riesgos, así como a la disposiciones del organismo de control sobre el particular, también la actualización del Manual de la Administración Integral de Riesgos.

• • •

Los riesgos que como institución financiera enfrentamos se refieren a: liquidez, crédito, mercado y operativo entre los principales.

El Consejo de Administración ha mantenido una relación directa con el Comité de Administración Integral de Riesgos, como con la Unidad de Riesgos en lo referente a la gestión realizada, y hemos recibido información de la Unidad de Auditoría Interna, sobre el nivel de avance y cumplimiento de los mecanismos de mitigación de riesgos.

•

En el marco de las políticas institucionales, se han implementado mecanismos de mitigación de riesgos sin observarse hechos relevantes.

PLANEACION ESTRATEGICA En concordancia con nuestra política institucional, luego de evaluar periodicamente el plan estratégico, al final del ejercicio económico, procedimos a revisar el contenido de la misión y visión, alineándonos a la nueva Ley Orgánica de Economia Popular y Solidaria, de la misma manera se definieron las metas del año 2013 a través del plan operativo y presupuesto financiero.

• •

TALENTO HUMANO Es importante destacar la cultura de trabajo en equipo que se practica en la Cooperativa, lo cual eleva el nivel de desempeño en el cumplimiento de los objetivos institucionales, fucionarios que además de su experiencia y profesionalismo, han demostrado su comprometimiento con nuestra Cooperativa.

Reiteramos nuestro reconocimiento y los instamos a continuar con el mismo esfuerzo para lograr los nuevos desafíos que nos hemos trazado para coadyuvar al fortalecimiento institucional y del sector cooperativo de ahorro y crédito.

•

BALANCE SOCIAL Desde el año 2012, la Cooperativa procedió a ejecutar la metodología de las normas dictadas por la ACI en este campo, valorando sus indicadores, metas y seguimiento de las mismas, alineándose a los principios cooperativistas lo que nos ha permitido visualizar y cambiar de cultura operativa en beneficio de la comunidad, cumpliendo preceptos legales, durante el año 2013 se consolidó este programa.

CONCLUSIONES

•

El esfuerzo y dedicación de todos quienes conformamos el Consejo de Administración de la Cooperativa ha hecho posible aportar efectivamente en el proceso de desarrollo de la Entidad y nos sentimos cada vez mas comprometidos con sus logros y sus retos.

Atentamente, Lic. Carlos Antonio Mayorga PRESIDENTE CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN