10 - עסקת סחר בינלאומי
Download
Report
Transcript 10 - עסקת סחר בינלאומי
עסקת סחר בינלאומי
שלבים
• שלב טרם קבלת הזמנה
• שלב קבלת ההזמנה וחתימת החוזה
• שלב ביצוע ההזמנה
בהרבה
מקרים
כולל
בדיקת
החוזה
ותנאי
המכר
שלבי קבלת הזמנה בעסקה בינלאומית
בקשה לקבלת מידע RFI
הלקוח
– פניה למספר ספקים
– איסוף מידע ללמוד מה החידושים הטכנולוגיים על מנת
להגדיר טוב יותר את המוצר או השרות המבוקש
הספק :
– להציג יתרונות המוצר
– ניסיון רלוונטי
– עסקאות דומות בעבר
פניה לקבלת הצעה RFP
• פניה למספר ספקים נבחרים עפ"י קריטריונים
מסוימים
• פניה בעקבות ניסיון בעבר
( על הספק "לדאוג" להיכלל ברשימת הספקים אליהם פונים)
הצעת מחיר
•
•
•
•
•
•
•
•
•
רשימת הפריטים
סוג המטבע
מחיר ( ליחידה,כמות ומחיר כולל)
עמלה
תנאי מכירה ( אחריות להובלה,מקום)
מועדי אספקה
אופן הובלה
אחריות
תוקף ההצעה (!)
חשבונית פרופורמה
במקרים מסוימים מבקש הקונה לצרף לה"מ
"חשבונית פרופורמה" -זו אינה חשבונית לתשלום
אלא ה"מ במתכונת מסחרית .
דרושה בד"כ לקבלת רישיונות יבוא או מימון.
חשבונית פרופורמה מכילה:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
פרטי היבואן\יצואן,
מספר ייחוס של היבואן ותאריך הפניה
רשימת טובין
מחיר ליחידה ומחיר כולל
ארץ מקור
משקל המשלוח נטו וברוטו
מספר אריזות ,נפחן ומשקלן
תנאי העסקה
תנאי התשלום וסוג המטבע
עלויות הובלה וביטוח
תאריך אספקה משוער
תוקף ההצעה
הזמנה Order
•
•
•
•
•
•
•
•
מפרט הטובין
מחירים וכמויות
מועדי אספקה
תנאי תשלום
סוג ההובלה
ביטוח
תיאור האריזה
פירוט מסמכי המשלוח שעל היצואן\ספק לספק\להציג
התשלום בסחר בינלאומי
•
•
•
•
אופן התשלום
מועד התשלום
מקום התשלום
סוג המטבע
שיטת התשלום במסחר בינלאומי
שיקולים בבחירת שיטת תשלום
•
•
•
•
•
•
•
רמת האמון בין הצדדים
היקף כספי של העסקה
מצב כלכלי – פוליטי במדינת היעד
מהות העסקה ואופי הקשרים המסחריים בין
הצדדים
סוג הטובין
אופי הביטחונות של המוכר
תקופת גביית התשלום
תשלום מראש
•
•
•
•
•
•
Cash Before Delivery
ביקוש גבוה למוצר ,היצע נמוך
לא קיים סיכון שהמוכר לא יספק את הסחורה
קיים אמון בין הצדדים המבוסס על ניסיון קודם
טובין ייחודיים ואין לקונה ברירה
המוכר מספק לקונה בטחונות פיננסיים
הקונה מקבל הנחה משמעותית במחיר .
אשראי בחשבון פתוח Open Account
השיטה מבוססת על אספקת המוצר ללקוח בטרם
נגבה תשלום .
השיטה מקובלת בד"כ מול:
• לקוחות גדולים בעלי איתנות פיננסית
• הטובין מופצים באמצעות מפיצים או בקונסיגנציה.
השיטה חושפת את הספק לסיכונים .
אשראי בחשבון פתוח Open Account
בעסקה בחשבון פתוח ניתן להגדיר את תנאי
האשראי :
שלושים יום מקבלת שטר מטען • 30 day B/L -
תשלום תוך 30יום • 30 days net -
אופן ביצוע התשלום
• המחאה בנקאית
• הפקדה בנקאית
• העברה באמצעות SWIFT
מכתב אשראי
Letter of Credit
• מערב את הבנקים של שני הצדדים בעסקה
• מקטין או מבטל את אי-הוודאות העסקית של שני
הצדדים.
• שני הסוגים הנפוצים :
– Sight L/C
– Time L/C or Dated L/C
נוסח מכתב האשראי
•
מעמד הבנק הפותח ,FIRST CLASS BANK ,CREDIT STANDING
25LEADING WORLD BANK
•
הגדרת מחויבות של הבנק המקומי (קורספונדנט)
במדינת היצואן.
מספר האשראי
שמות הצדדים
סכום האשראי
תוקפו של מכתב האשראי
תאריך מאוחר ביותר למשלוח הטובין
רשימת מסמכים שיש להציג
מאפייני העסקה
•
•
•
•
•
•
•
תהליך פתיחת מכתב אשראי
Applicant,
Issuing Bank
Advising
Bank
הליך מכתב אשראי
•
•
•
•
•
•
•
היבואן פונה לבנק שלו ומבקש לפתוח
מכתב אשראי לטובת היצואן
הבנק מכין מכתב אשראי בהתאם
לתנאי התשלום שסוכמו בין הצדדים
הבנק הפותח שולח את מכתב האשראי
לבנק המודיע במדינת היצואן
היצואן בודק ומאשר את פרטי מכתב
האשראי
הבנק המודיע בודק את ה LC-ושולח
אישור לבנק הפותח
היצואן מורה לעמיל המשלוחים לתאם
הובלות
עמיל המשלוחים דואג להטענת הטובין
והכנת מסמכי המשלוח בהתאם
להוראות הLC-
•
•
•
•
יצואן מציג את מסמכי המשלוח בפני
הבנק המודיע
הבנק המודיע בודק ושולח את
המסמכים אל הבנק הפותח
הבנק הפותח מעביר את מסמכי
המשלוח אל היבואן על מנת לאפשר לו
לקבל את המשלוח מהמוביל ,ואת
הבעלות על הטובין
הבנק המודיע משלם ליצואן במועד
שנקבע במכתב האשראי .
סוגי מכתב אשראי
•
•
•
•
•
מכתב אשראי לא מאושר - Unconfirmed LCהבנק
הקורספונדנט אינו נוטל על עצמו כל מחויבות מעבר להודעת
היצואן על פתיחת מכתב אשראי לטובתו וביצוע התשלומים על
פי הוראת הבנק שפתח את מכתב האשראי.
מכתב אשראי מאושר Confirmed LC
מכתב אשראי חוזר Revocable LCמאפשר ליבואן או לבנק
שלו לשנות את תוכנו או לבטלו בלי לקבל את הסכמת היצואן -
בעיה במקרה של סכסוך בין הצדדים
מכתב אשראי בלתי חוזר .Irrevocable LC
Back to Back LC
סוגי מכתב אשראי
•
•
•
•
•
מכתב אשראי מתחדש Revolving LC
מכתב אשראי מתחדש על בסיס מצטבר ,גדל מדי
תקופה ,היתרה הלא מנוצלת מצטברת
מכתב אשראי על בסיס סכום ללא הגבלת זמן
מכתב אשראי דחוי Deferred LC
- Standby Creditמכתב אשראי הנפתח לטובת
היצואן ומשמש ערבות בנקאית להבטחת גביית
התשלומים מהיבואן .
Cashתשלום כנגד הצגת מסמכים
Against Documents
•
•
•
•
היצואן מציג לבנק את מסמכי המשלוח
הבנק משלם ליצואן
מעביר את המסמכים אל היבואן
עם קבלת המסמכים מועברת הבעלות על הטובין
מהיצואן אל היבואן .
שיטה זו טובה במקרה והצדדים מכירים זה את זה !
שטר חליפין
Draft /Bill of Exchange
תשלום באמצעות שטר התחייבות .
שטר חליפין עונה על העקרונות הבאים:
•
•
•
•
היבואן,בעל החוב מאשר בחתימתו את המחויבויות
הנובעות מהשטר
החתימה על השטר מהווה אישור לקבלת הטובין
השטר ניתן להעברה לצד ג'
נהנה מסחירות גבוהה
שטרות
•
•
•
•
•
שטר חליפין נקי clean draftשטר ללא נספחים נלווים
כגון שטר מטען,חשבונית מסחרית
שטר דוקומנטרי – documentary draftשטר שמצורפים
אליו כל המסמכים הנדרשים לפי החוזה.
שטר להצגה – sight draftשטר לפירעון מיידי עם הצגת
מסמכים .עם הצגת המסמכים על היבואן לחתום על
השטר ואז הוא הופך לבר פירעון{ .פער זמנים ,אחזקה
בנאמנות}
שטר למועד time draft
שטר מדינה ( promissory noteניכיון טרם זמן)
תנאי מכירה בסחר בינלאומי
Incoterms 2000 (International Commercial Terms)
E-TERMS:
EXW – EX WORKS
EXF – EX FACTORY
F-TERMS :
FCA – FREE CARRIER
FAS – FREE ALONG SHIP
FOB – FREE ON BOARD
תנאי מכירה בסחר בינלאומי
C – TERMS
CFR – COST AND FREIGHT
CIF – COST, INSURANCE AND FREIGHT
CPT – CARRIAGE PAID TO
CIP – CARRIAGE AND INSURANCE PAID TO
D – TERMS
DAF – DELIVERED AT FRONTIER
DES – DELIVERED EX SHIP
DEQ – DELIVERED EX QUAY
DDP – DELIVERED DUTY PAID
מכרז Tender/Bid
• מכרז פומבי ,מכרז סגור ,מיון מוקדם .
• מסמכי המכרז:
– תיאור הטובין או השרות
– מידע על אופן בחינת ההצעות
– הנחיות לגבי אופן הגשת ההצעה
– טיוטת החוזה הסופי
• הגשת ההצעה
– *Table of Compliance