Transcript ШЗБ серпіні

Алматы, 2012 ж.
ҚҚА-мен берілген 31.08.2010 жылғы №3.2.20/34/35 Лицензия
Мазмұны
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Қордың тарихы;
Қордың филиалдары мен өкілдіктері;
Қордың зейнетақы портфелін бөлу;
Салымшылар санының артуының серпіні;
Салымшылардың зейнетақы жинақтарының артуының серпіні;
Зейнетақы активтерінің қаржы құралдарының түрлері бойынша портфелі;
ШЗБ серпіні;
Қаржы құралдарын іріктеудің негізгі белгілері;
«ОТАН» ЖЗҚ» АҚ-мен жұмыс жасаудың артықшылықтары;
Қордың және оның әріптестерінің қосымша қызметтері.
Қордың тарихы
«Отан» Жинақтаушы зейнетақы қорының негізі 2001 жылдың қараша айында қаланды.
Бүгінгі күні бұл – зейнетақымен қамсыздандыру саласында толық қызмет көрсету спектрін
ұсынатын, серпінді дамып келе жатқан қаржы институты.
Қазіргі таңда Қор, зейнетақы жарналарын тарту және зейнетақы төлемдерін жүзеге асыру
қызметін, сондай-ақ бағалы қағаздар нарығындағы қызметті 2010 жылғы 31 тамыздағы
№3.2.20/34/35 Лицензия негізінде жүзеге асырып отыр.
Қордың Орталық кеңсесі Алматы қаласында орналасқан, Шымкент және Өскемен
қалаларында 2 филиалы, сондай-ақ еліміздің барлық облыстарында 15 аймақтық
дирекциясы мен 65 бөлімшесі бар. Сонымен, филиалдық желісі 82 аймақтық өкілдікпен
ұсынылған.
Қордың филиалдары мен өкілдіктері
«Отан» ЖЗҚ» АҚ еліміздің барлық облыстарында кең
филиалдық желісі – 82 аймақтық өкілдігі бар:
- Филиалдар (2)
- Аймақтық дирекциялар (15)
- Фронт-офистер (65)
Қордың зейнетақы портфелін бөлу
2012 жылдың 1 қаңтарынан бастап портфельді консервативті және қалыпты деп бөле
бастады.
Консервативті портфельге зейнеткерлік жасқа толған (ер адамдар – 63 жас, әйел адамдар
– 58 жас ) салымшылардың жинақтары автоматты түрде аударылды.
Бұл портфельдің стратегиясы активтерді сақтауға және өтімділікке қолдау көрсетуге
бағытталған, сондықтан онда ең тұрақты құралдар бар. Аталмыш портфельдің құрылымына
тек мемлекеттік облигациялар мен инвестициялық рейтингісі “ВВВ-” төмен болмайтын
эмитенттердің қарыз қағаздары кіре алады. Бұл портфельге акциялар сатып алынбайды.
Сонымен, қаржы құралдар құнының өзгеруіне байланысты тәуекелдер толығымен жоқтың
қасы.
Қалыпты портфельде зейнеткерлік жасқа толмаған барлық салымшылар қалады. Осы
портфельдегі зейнетақы активтерін инвестициялау салымшылардың жинақтарын
бұрынғысынша сақтап, көбейтуге бағытталған.
Салымшылар санының артуының серпіні
400 000
300 000
200 000
100 000
251 971
265 457
01.01.10
01.01.11
285 200
286 716
01.01.12
01.12.12
225 628
69 588
3 333
0
01.01.02
01.01.04
01.01.08
Қор салымшыларының саны 2012 жылғы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 286 716 адамды
құрады:қалыпты портфель бойынша – 283 869 адам, консервативті портфель бойынша - 2 487 адам.
Салымшылардың 01.12.11 ж. бастап 01.12.12 ж. аралығындағы артуы 0,43% құрады.
«ОТАН» ЖЗҚ» АҚ салымшылары 50 мыңнан асатын
кәсіпорындардың қызметкерлері болып табылады.
Салымшылардың зейнетақы
жинақтарының артуының серпіні
мың теңге
82 695 339
100 000 000
50 000 000
41 707 909 55 057 914
19 580 847 29 963 698
12
653
446
8
844
125
5
807
283
2 596 000
62 462 838
76 954 468
0
01.01.03 01.01.04 01.01.05 01.01.06 01.01.07 01.01.08 01.01.09 01.01.10 01.01.11 01.01.12 01.12.12
Қордың зейнетақы активтері 2012 жылы 1 желтоқсандағы жағдай бойынша 82,6 млрд. теңгені
құрады: қалыпты портфель бойынша – 82,1 млрд. теңге, консервативті портфель бойынша – 583,9
млн. теңге. 01.12.11 ж. бастап 01.12.12 ж. аралығындағы арту абсолютті шамалардағы 6,6 млрд.
теңгені немесе 8,70% құрады.
Зейнетақы активтерінің қаржы құралдарының түрлері
бойынша 01.12.2012 ж. арналған портфелі
Қалыпты портфель бойынша:
ҚҚ түрлері
ЗА түсетін үлес, %
Зейнетақы активтері
100%
МБҚ
37,18%
Облигациялар
38,83%
Акциялар
8,85%
РЕПО
2,06%
Депозит
11,14%
Инвестшотындағы қалдық
1,22%
Консервативті портфель бойынша:
ҚҚ түрлері
ЗА түсетін үлес, %
Зейнетақы активтері
100%
МБҚ
32,93%
Облигациялар
17,30%
Депозит
44,81%
Инвестшотындағы қалдық
4,96%
ШЗБ серпіні
Шартты зейнетақы бірлігі (ШЗБ) – Қордың зейнетақы активтерінің инвестициялық қызметтің
нәтижесіндегі өзгерісін сипатттауға пайдаланылатын меншікті шамасы. ШЗБ мәні Қордың жұмыс
жасау кезеңінде салымшының әрбір 100 теңгесі өскен шаманы көрсетеді.
Қалыпты портфель бойынша ШЗБ серпіні
Қалыпты портфель
ШЗБ
2
.12
.2
01
.11
.2
01
2
2
01
.10
.2
01
01
2
.0
9.
2
01
.2
01
2
.0
8
01
.0
7
.2
01
2
01
2
.0
6.
2
01
.2
01
.0
5
01
190,27 190,88 190,7 8
188,7 7
2
2
01
.0
4.
20
1
2
01
.0
3.
20
1
2
.0
2.
20
1
01
190,02
189,00
01
192,12
194,65
194,29
01
194,02
01
198,00
196,00
194,00
192,00
190,00
188,00
186,00
184,00
195,53
ШЗБ серпіні
Шартты зейнетақы бірлігі (ШЗБ) – Қордың зейнетақы активтерінің инвестициялық қызметтің
нәтижесіндегі өзгерісін сипатттауға пайдаланылатын меншікті шамасы. ШЗБ мәні Қордың жұмыс
жасау кезеңінде салымшының әрбір 100 теңгесі өскен шаманы көрсетеді.
Консервативті портфель бойынша ШЗБ серпіні
Консервативті портфель
196,39 196,40
194,7 1
193,21
193,14
ШЗБ
192,60
2
.12
.2
01
01
01
.11
.2
01
2
2
.10
.2
01
01
2
.0
9.
2
01
.2
01
2
.0
8
01
01
.0
7
.2
01
2
01
2
.0
6.
2
01
.2
01
.0
5
01
194,83
191,7 6
2
2
01
.0
4.
20
1
2
01
.0
3.
20
1
2
192,95
.0
2.
20
1
01
193,00
194,51
01
197,00
196,00
195,00
194,00
193,00
192,00
191,00
190,00
189,00
Қаржы құралдарын іріктеудің негізгі белгілері
1. Тұрақты табысты қамсыздандырып, оның шығасы тәуекелінің ең аз
көрсеткіштеріне ие болатын басым инвестицияларды қаржы
құралдарына.
1. Жоғары табысты құралдардың үлесімен тіркескенде инвестициялық
тәуекелдің салыстырмалы түрде төменгі деңгейіне ие болатын
инвестицияларды қаржы құралдарына.
1. Қаржы құралдарын іріктеген кезде Қор тек салымшылардың
мүддесінде ғана әрекет етіп, Инвестициялық Декларацияны, сондай-ақ
Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің қаржы нарығын және қаржы
ұйымдарын бақылау мен қадағалау Комитетінің пруденциялық
нормативтерін басшылыққа алады.
«ОТАН» ЖЗҚ» АҚ-мен жұмыс жасаудың
артықшылықтары
1. СЕНІМДІЛІГІ
Жоғары Жарғылық капитал
2. ТӘЖІРИБЕСІ
11-жылдық практикалық жұмыс тәжірибесі
3. КЛИЕНТТЕРДІҢ СЕНІМІ
Зейнетақы активтерінің және клиенттік қордың артуы
4. ТИІМДІ ҚЫЗМЕТІ
Зейнетақы активтерін тиімді басқару
5. ҚЫЗМЕТ КӨРСЕТУДІҢ ҚОЛАЙЛЫҒЫ
Кең филиалдық желісі, заманауи сервистік пакет
6. ҚОСЫМША АРТЫҚШЫЛЫҚТАРЫ
Қор әріптестерінің тиімді ұсыныстары
7. КЕЛЕШЕГІ
Қордың келешекте дамуы және салымшылар үшін көрсететін
жаңа қызметтері
Әріптестік
 «ОТАН» ЖЗҚ» АҚ әріптестік желісі
Қазақстанның банк, сақтандыру, консалтинг
және бағалау қызметтерінің саласындағы
жетекші компанияларымен ұсынылған.
 Бүгінгі
күні
республиканың
барлық
аумағындағы сауда және сервис саласында
әртүрлі қызмет түрлерін ұсынатын, «ОТАН»
дисконттық
клубының
қатысушыкомпанияларының тізімі 300 кәсіпорынды
құрайды.
Қордың әріптестері
Банктік және бағалау қызметтері
кредит берудің әртүрлі
түрлеріне шегерімдер беру
жедел-кредиттер мен
ипотекаға шегерімдер алу
мүмкіндігі
ипотекалық заемды
төмендетілген сыйақы
мөлшерлемесі бойынша алу
мүмкіндігі
заңды, консалтинг және
бағалау қызметтеріне 10%ға дейінгі шегерім
Сақтандыру қызметтері
сақтандырудың әртүрлі
түрлеріне шегерім алу
мүмкіндігі
сақтандырудың әртүрлі
түрлеріне арналған
шегерімдер
қор салымшылары үшін
жеңілдетілген
сақтандыру
сақтандырудың
жеңілдік шарттары
ерікті сақтандыруға 15%-ға
дейін шегерім алу мүмкіндігі
ерікті сақтандыруға жеңілдіктер
және сыйлық купонын алу
мүмкіндігі
«ОТАН» дисконттық клубы
Осы картаны ұстаушыларға “Отан” ЖЗҚ” АҚ дисконттық клубының қатысушыкомпанияларындағы тауарлар мен қызметтерге барлық Қазақстан бойынша
шегерімдер ұсынылады.
Сіз қатысушы-компаниялардың тізімін Қордың www.pf-otan.kz сайтынан қарай аласыз.
«Отан» ЖЗҚ» АҚ Өкілдіктері
ОК: Алматы қ., Шевченко көш., 89 б
тел.: +7 (727) 250 30 40
факс: +7 (727) 250 13 75
e-mail: [email protected]
Алматы қ., 4 ықш. ауд.,10 А үй
тел.: + 7(727) 380-29-59
e-mail: [email protected]
Астана қ., Сейфуллин көш., 40 үй,
23 офис
тел.: 7 (7172) 43 23 85, 56 78 40
e-mail: [email protected]
Аcтраханка қ., Әл-Фараби көш., 61 үй,
20 пәт.
тел.: 7 (71641) 2 32 97
e-mail: [email protected]
Ақтау қ., 19 ықш. ауд., «Ақ-Бөкен» БО
тел.: 7 (7292) 30 27 13, 30 27 14
e-mail: [email protected]
Ақтөбе қ., Жанқожа батыр көш., 28 үй
тел.: 7 (7132) 21 90 58, 22 05 56
e-mail: [email protected]
Атырау қ., Азаттық көш., 35 үй
тел.: 7 (7122) 32 07 40
e-mail: [email protected]
Семей қ., Абай көш., 102 үй
тел.: 7 (7222) 52 04 91
e-mail: [email protected]
Қарағанды қ., Бұхар Жырау даңғ., 49 үй
тел.: 7 (7212) 47 59 67
e-mail: [email protected]
Талдықорған қ., Төлебаев көш., 86
тел.: 7 (7282) 24 12 59
e-mail: [email protected]
Көкшетау қ., Әуезов көш., 234 үй, 54 пәт.
тел.: +7 (7162) 32 73 54
е-mail: [email protected]
Тараз қ., Қазыбек би көш., 142 А үй
тел.: +7 (7262) 43 58 24
e-mail: [email protected]
Қостанай қ., Баймағамбетов көш., 199 үй
тел.: + 7(7142) 53 45 60, 53 10 59
e-mail: [email protected]
Орал қ., Д.Нурпейісова көш., 12/1 үй
тел.: + 7(7112) 51 02 97
e-mail: [email protected]
Қызылорда қ., Мұратбаев көш., 36/19 үй
тел.: 7 (7242) 23 31 74
e-mail: [email protected]
Өскемен қ., М.Горький көш., 50 үй
тел.: 7 (7232) 26 05 11, 26 38 67
e-mail: [email protected]
Павлодар қ., Ак. Сәтбаев көш., 71 үй
тел.: 7 (7182) 32 39 49
e-mail: [email protected]
Шымкент қ., Желтоқсан көш, б/н
тел.: 7 (7252) 21 36 66
e-mail: [email protected]
Петропавл қ., Мир көш., 107 үй, 4 пәт.
тел.: 7 (7152) 46 89 04, 46 69 60
e-mail: [email protected]