Transcript Assicurazione sulla vita legata a fondi

Previdenza individuale (pilastro 3a/3b)
Assicurazione
sulla vita
legata a fondi
La combinazione vincente di sicurezza
e investimento in fondi
La combinazione vincente di
sicurezza e investimento in fondi
L’assicurazione vita Allianz Suisse legata a fondi di investimento
coniuga i vantaggi di un’assicurazione sulla vita tradizionale e le
possibilità di rendimento proprie dei fondi di investimento.* Questa
soluzione consente a chi la sottoscrive di tutelare i propri cari dalle
conseguenze economiche in caso di propria morte e di sfruttare le
fasi positive dei fondi di investimento. A seconda della situazione
previdenziale personale, l’investimento può essere effettuato in
soluzione unica o con pagamenti periodici su uno o più fondi scelti
dal portafoglio Allianz Suisse e secondo il mix desiderato di rendimento e rischio.
Vantaggi per il cliente
✓ Investendo in fondi, partecipate all’andamento dei
mercati dei capitali e potete quindi ottenere rendimenti potenzialmente interessanti.
✓ I fondi del portafoglio Allianz Suisse nei quali investire
li decidete voi in base alla capacità di rischio e alla
propensione al rischio personali. Tale scelta è modificabile in qualsiasi momento, ad esempio se cambiano le vostre esigenze.
✓ Questa soluzione tutela la famiglia o altre persone
che dipendono da voi dalle conseguenze economiche alle quali andrebbero incontro se veniste a
mancare.
✓ L’assicurazione legata a fondi può essere integrata
con l’esenzione dal pagamento dei premi oppure con
una rendita pagabile in caso di incapacità di guadagno.
✓ Vantaggi a livello fiscale, soprattutto nel quadro del
pilastro 3a.
✓ Allianz Suisse vi fornisce una consulenza completa e
personale, rispondendo a qualsiasi domanda direttamente e con competenza.
Se trovate interessante quanto vi abbiamo illustrato, non vi resta che chiamare
il vostro consulente Allianz Suisse, che vi
saprà dare tutte le informazioni necessarie,
illustrando anche come potete raggiungere i vostri obiettivi nel migliore dei modi.
* I termini «fondi di investimento» e «fondi» vengono utilizzati genericamente per tutti gli investimenti collettivi di capitale di cui alla Legge sugli
investimenti collettivi.
Informazioni principali
Premi
Finanziamento
Premi periodici (PP) o premio unico (PU)
Premio periodico minimo
Annuale CHF 1800.–, semestrale CHF 900.–, trimestrale CHF 450.–,
mensile CHF 150.–
Premio unico minimo
CHF 5000.–
Età limite e durata dell’assicurazione
Pilastro 3a
Pilastro 3b
Età alla sottoscrizione PP
Donne: da 18 a 59 anni
Uomini: da 18 a 60 anni
da 18 a 75 anni
Età alla sottoscrizione PU
Donne: da 24 a 59 anni
Uomini: da 25 a 60 anni
da 18 a 75 anni
Età alla scadenza PP e PU
Donne: da 59 a 64 anni
Uomini: da 60 a 65 anni
da 23 a 80 anni
Durata contratto con PP
Donne: da 5 a 46 anni
Uomini: da 5 a 47 anni
da 5 a 50 anni
Durata contratto con PU
Da 5 a 35 anni
Prestazioni
Caso vita
Valore di liquidazione delle quote dei fondi
Caso decesso
Capitale garantito per caso decesso, o valore di liquidazione delle quote se più elevato
Prestazioni in caso di incapacità di guadagno
(copertura opzionale)
- Allianz Suisse si fa carico del pagamento dei premi successivi
- Rendita garantita
Flessibilità e vantaggi
Possibilità di cambio fondi (switch) e di
nuova scelta dei fondi per i premi periodici
successivi
Possibili in qualsiasi momento
Clausola beneficiaria
Pilastro 3a: determinazione dei beneficiari secondo l’ordine previsto dalla legge
Pilastro 3b: libera determinazione dei beneficiari
Costituzione in pegno, cessione, prestiti su
polizza
Pilastro 3b: possibili
Pilastro 3a: possibile costituzione in pegno nell’ambito della promozione della proprietà
abitativa
Indicizzazione dei premi 3a
Adeguamento automatico del premio annuo al massimo fiscalmente deducibile
Altri vantaggi dell’assicurazione sulla vita
- Vantaggi fiscali nei pilastri 3a e 3b
- Vantaggi in caso di successione e fallimento
- Sicurezza grazie al patrimonio vincolato di Allianz Suisse, previsto per legge e soggetto a
controllo dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA)
- Rating di Allianz Suisse secondo Standard & Poor’s: AA-, outlook stabile (situazione al 2016)
Altre informazioni importanti
Rischio degli investimenti in fondi
Gli investimenti in fondi possono subire perdite in caso di discesa del corso dei titoli. Il fondo
più indicato per la propria situazione personale va pertanto scelto sulla base della durata
dell’investimento nonché di capacità e propensione al rischio personali (profilo di rischio del
sottoscrittore). In tale decisione Allianz Suisse vi assiste con una verifica del profilo di rischio.
Fondi disponibili
I fondi attualmente proposti sono elencati in www.allianz.ch/fonds
È una strada tutta da percorrere.
Noi siamo con voi.
Allianz Suisse
Tel. +41 58 358 71 11
Fax +41 58 358 40 42
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www.allianz.ch
Fanno fede le pertinenti condizioni contrattuali di Allianz Suisse.
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assicurative.