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Banca Generali: la solidità di chi guarda lontano
Febbraio 2017
Banca Generali in pillole
Banca Generali è uno degli asset gatherer di maggior successo e in grande crescita nel
mercato italiano, con oltre 250.000 clienti e € 47,5 miliardi di masse in gestione.
Banca Generali offre ai propri clienti soluzioni su misura, grazie agli oltre 1.800 consulenti
finanziari che si classificano al vertice del settore per produttività e dimensione del portafoglio.
La società vanta una gamma completa di prodotti grazie ad un modello di offerta ad
architettura aperta che garantisce la possibilità di avvalersi delle expertise degli asset
manager delle migliori case d’investimento internazionali.
• Nel periodo 2011-15, Banca Generali ha segnato un tasso di
crescita del 177% negli utili, proseguendo con i € 155,9
milioni di utile dell’esercizio 2016.
• La raccolta netta è cresciuta di € 14 mld negli ultimi 3 anni.
Un dividendo importante
• Dividend-yield medio del 5,5% negli ultimi 3 anni
• Capital ratios soddisfano largamente i criteri B2 B3
Banca Generali – Company profile
2
L’azionariato di Banca Generali
Flottante
49%
51%
100%
Banca Generali – Company profile
100%
100%
3
Una banca giovane e in grande crescita
Quota di mercato
451
+193%
154
Acquisizione di BG Sgr e
di Banca BSI Italia
2000
9M 2016
Incorporazione
di Prime in BG
Acquisizione di
Banca del
Gottardo Italia
Quotazione alla Borsa
Italiana
Acquisizione di
Banca Primavera
Acquisizione di
Intesa Fiduciaria
Establishment of
BG Investment Lux
Incorporazione
di Banca BSI
Italia
Acquisizione del ramo
di private banker in
Italia da Credit Suisse
47,5
Creazione di
Generali Fund
Management
(GFM)
Nasce Banca
Generali
Banca Generali è cresciuta 5 volte di più
rispetto alla media del mercato
6.1
(€ bn)
2000
2001
Banca Generali – Company profile
…….
2016
4
BG Personal Advisory:
la nuova frontiera della consulenza
ADVISORY SU REAL ESTATE
PORTFOLIO ADVISORY
FAMILY PROTECTION
Banca Generali – Company profile
FAMILY OFFICE
CORPORATE FINANCE
5
Investimenti finanziari:
solo il meglio dell’offerta internazionale
Banca Generali – Company profile
6
Wealth & Family protection:
il nostro approccio
Il nostro approccio al Wealth and family protection
 Concluse operazioni per circa € 1 miliardo dalla
clientela esistente dal lancio del servizio
 Più di 340 richieste ai partner di consulenza
evoluta in ambito di real estate per un valore totale di
€ 550 milioni. 691 posizioni verificate dal lancio del
servizio.
 Più del 50% di richieste provenienti da prospect.
 Analisi su 123 piccole e medie imprese.
 Richieste ai partner per più di € 400milioni.
 Circa 300 richieste di passaggio generazionale da
clientela top.
 Raccolta di BG Stile Libero ad oltre € 5 miliardi negli
ultimi
2 anni.
Banca Generali – Company profile
7
Una realtà 100% italiana.
Ripartizione geografica della clientela
% di clienti
Divisione degli asset
28%
17%
12%
71%
42%
18%
10%
Nord
Centro
Sud
2%
Dati al 31 dicembre 2016
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8
Financial Highlights
Sintesi dei dati economici Consolidati al 31 Dicembre 2016
Margine di intermediazione: 402,8
Cost income ratio: 43,8%
Costi Operativi Netti: -182,3
Management fees: 492,3
Risultato operativo: 220,5
Total Capital Ratio: 18,4%
Utile ante imposte: 184,8
CET 1: 16,7%
Utile netto: 155,9
Raccolta netta (2016): 5.667
EBITDA: 226,5
Masse in gestione: 47,5 miliardi
Dati in € al 31.12.2016
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9
Una crescita continua in masse e profitti
Utile netto
Asset totali
(€ bn)
(€ m)
203
161
130
82
63
155,9
141
47,5
73
36,6
22,2 23,6 23,3
2009
2010
2011
Banca Generali – Company profile
2012
2013
2014
2015
2016
2009
2010
2011
26,2
2012
41,6
29,1
2013
2014
2015
2016
10
Banca Generali: un dividendo importante
Dividend per Share (DPS)
Dividend Yield
1,20
0,98
0.55 0.90
5,3%
0.55
0.06 0.45
2008
2009
2010
2011
5,2%
4,2% 4,3%
2,6% 2,2%
0.10 0.18
2007
6,1%
7,6% 7,0%
2012
2013
2014
2015
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
Note: Price at ex-dividend date
Dividend Pay-out
Il nostro dividendo
130%
84%
2007
2008
80%
2009
75%
2010
Banca Generali – Company profile
84%
2011
79%
2012
78%
2013
70%
2014
69%
2015
• Per il 2016, il Consiglio di Amministrazione
proporrà all’Assemblea degli azionisti un
dividendo pari a € 1,07 per azione.
• La sicurezza finanziaria di Banca Generali
consente l’erogazione di un importante
dividendo.
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L’Organigramma di Banca Generali
Consiglio di Amministrazione
Direzione
Compliance
Direzione
Internal Audit
Direzione Risk e
Capital Equacy
Direttore Generale
Direzione
Comunicazione e
Relazioni Esterne
General Counsel
Direzione HR
V.D.G. Finance & Operations
Servizio
Investor
Relations
Area C.F.O.
Direzione
Pianificazion
e Strategica
V.D.G. Wealth Management
Direzione
Marketing e
Sviluppo pdt
Direzione
Crediti
Direzione
Wealth
Management
Direzione
Sviluppo Rete
e Formazione
V.D.G. Canali Distributivi
Area C.O.O.
Area Asset
Management
Banca Generali – Company profile
Area PRM
Area
Financial
Planner
Area Private
Banker
Area Canali
Alternativi e
di Supporto
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